注意事項：当サイトのコンテンツをご利用いただく全ての方は、利用規約に同意したものとみなします。
このサイトの掲示板は情報交換やコミュニケーションが目的で設置されています。投稿内容の信憑性については、
各個人の責任においてご判断下さい。全ての投稿において、投稿者には法的な責任があることをご認識ください。
また、掲示板上で誹謗・中傷を受けた場合は、速やかにサイト管理者までご連絡をお願いいたします。
地元のことって、知っているようで意外と知らないもの。
超マイナーなネタを投稿して、スーパージモティを目指そう！
利用規約を再度ご確認下さい。
誹謗・中傷・いやがらせ・煽り・プライバシーの侵害・度の過ぎた感情的な投稿にはお気をつけ下さい。
節度と思いやりを持った投稿をお願いいたします。
法律で禁止されている投稿内容は、必要情報を然るべき機関へ報告する場合があります。
注意：一台のパソコンを複数人数で利用なさる場合は、ご利用終了後にログアウトをお願い致します。
by New Normal
from 無回答
2020-04-26 09:12:20 US
StevenSteven6 days ago
There's no mention of the private mortgage market in this article. It's fully 10% of the market, and will be the first shoe to drop. Private lenders will not be as amenable as the banks. Mortgage deferrals are like getting a loan from a pawn shop - your interest will keep accruing during this deferral period - in essence you will owe more six months from now, on an asset that is probably declining in value. The fact that 600,000 plus have applied for deferrals lets you know how over leveraged people are. Even prior to the Covid-19 pandemic my friend was telling me that his neighbour had all three of his cars repoed. Kind of hard to get to work when you have no vehicle. There are going to be a lot of people who's credit rating is going to be shredded by this situation. When money is tight you pay bills in order of priority - mortgage, car, credit card, etc. I would imagine a lot of people will be behind on a number of payments before this situation played out. The other shoe that may drop are Home Equity Lines Of Credit secured by over priced real estate. All in all, if you bought a house in the last few years, you are going to under water very shortly.