共働きの夫婦ですが、こちらに来て日本での収入に比べ４０％以下の収入になってしまいました。カナダでの暮らしが好きなのでこのまま住みつづけたいと思う反面、歳を重ねるにつれ将来のことが不安な面もあります。ＲＲＳＰは低所得の場合返って損との話も聞いたことがあります。個人で入れる年金保険など、少し無理をしてでもこれに入っておけば大丈夫といったプランをご存知でしたら是非教えてください。宜しくお願いします。

RRSPの前にCPP(国民年金)がありますよね。
知り合いのご夫婦は、このCPPしか払ってこなかったと
おっしゃっていましたけど、それでも、二人で月＄1500とか入る
様ですよ。既に家賃や家のローンを払う必要もないので、
案外気楽にやっているようなお話でした。
(CPPは自動的にお給料から引かれていますよね。)
其の上にRRSPもつくのだから、年金が当てにならない日本よりは良いのでは。
後は、MutualFundとかも考慮に入れられたらどうですか？
つまり、銀行と話して、投資プランを立てるということですね。
　

↑誰もが夫婦で＄１５００もらえるわけではありません。

CPPは、お給料から引かれてますけど、毎年パーセンテージが決まっているし、上限がありますよね。年収で、たしか＄４００００くらいでしたけど、それ以上の収入に対しては引かれません。もちろん、年金をもらう年齢になったとき、３５年間限度いっぱいに引かれていた人と、年収＄１００００くらいで２５年間の人では、金額が違ってきます。

日本の国民年金のように、お金がある人もない人も、掛け金が同じで、もらえる金額も同じというわけではないので、知り合いがいくらもらっているから、我が家も同じというわけではないです。

私は、知り合いに、今の生活レベルを維持したかったら（もちろん、定年後は少しつつましくするとして）、最低でも年収の１０％は毎年ＲＲＳＰを買うようにと助言されて、実行しています。１０％でじゅうぶんかどうかわかりませんが、我が家では、このくらいが精一杯なので。 　

CPP? Here in Canada, nobody thinks CPP is a source of income after retirement. Also, when you get CPP, you have to pay tax on that. So the actual money you receive would be tiny.

You should definitely consider other source of income for the future. I personally don’t think RRSP is a good idea. It is like throwing money in the toilet. RRSP is suitable for the people who don’t know anything about investing their own money.

　

すみません、素朴な質問なのですが、RRSPも良くないのであれば何が良いのでしょうか？ 　

んだ。　レス３さんの書き込みはいろいろ知ってそうだけどなんの答えにもなっていないぞ。　なにがお勧めかちょっと説明してくれい。