昨日、銀行の窓口で現金２０００ドルくらい入金したときに
初めて『この現金の出所はどこから？』という質問をされました。

もう何度も入金してるので不意の質問にちょっと驚きました。
これって私が怪しかったということでしょうか？
それとも行員のマニュアルでもあるのですか？

ATMで現金を入金すれば質問は無しですよ。

マネーロンダリングが多いので、多額のといっても
$2,000ですが、現金の出所を明らかにするマニュアルと
なっています。
まあ犯罪をするような人が正直に言う訳もないのですが
マニュアル通りの質問です。多分回答をメモってると
思います。

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いくら以上だと質問されますか？

銀行だけじゃないですよ。
私は日本から持ち込んだ現金を両替所で替えようとしたら同じことを聞かれました。
正直に日本から持ってきた現金ですと言ったら、何やらコンピューターに入力していた。

トピずれですが、窓口で入金する必要ってあるんですか？
最近のATMは現金を直接入れて入金できますよね？
マシンが紙幣の枚数を数えてくれて、合計金額を表示してくれます。
確認してOKならば、そのままデポジットできます。
昔は封筒に入れて、自分で金額を入力しなければならず、
抜かれて金額が減ったりしたこともありましたが、、、。

>トピずれですが、窓口で入金する必要ってあるんですか？

必要はないと思います。
ただカナダの機械全般が信用できないので、大量の金額を入れる時は窓口に行きます。
Canada ATM deposit error 等のキーワードで検索すると、機械に入れたのにカウントされていなかったとかの経験談が載っています。そうなると最終的には戻ってくるとしても、銀行に問い合わせるなど面倒な手続きが必要になります。

なので急がない時は私は迷わず窓口に行きます。コインが貯まっていた時にはコインも一緒にデポジットします。

特に今まで窓口で出どころの質問されたことはありませんが「ATMでもデポジットできることはご存じですか？」と言われたことがあります。

銀行ではすでにＩＤは確認されているので（自分の口座のカードを所持してＰＩＮを知っている時点でＩＤになるので）その現金の出どころを確認するのは、その銀行や窓口のポリシーによるのだと思います。

トピずれですが、私は両替商（FXが本業で両替もやっているようなところ）で現金20万円をカナダドルに両替しようとしたら（当時のレートで2200ドルくらい）、この現金の出どころを証明しろと言われました。日本の自分の銀行口座から出金したものだと説明しても、証明は？と言われ、そんなものは持ち歩いていないし、あったとしても日本語なので読めないでしょう？と言っても埒があかず、結局そこでは両替できませんでした。あれから二度とそこには行っておらず、しばらくすると店舗全体がクローズされていました。

確か両替の際のカナダのルールでは3000ドル以上の場合はＩＤ確認が必要だったと思いますが、それ以下でもＩＤを求めるのはたぶん違法ではないと思います。ただ、外貨の現金の出どころの証明を求めるのは？？？？と思いました。