お世話になります。

現在家を所有しローンはございません。この家を買い替える場合、

1. 現在の家が先に売れないでしょうから銀行からLine of Creditをいただきこれをダウンペイメントとして入れるということになるのでしょうか？

2. そしてこのLine of Creditというのは現在の家のTax Assessed Valueより大きく低いのでしょうか（即ち新たなモーゲージ額が多くなる)？

3. 例えば現在の家を購入した際に利用したRoyal銀行（＝普段のChecking Accountも長年ございます）に頼めばLine of Credit額は上がるのでしょうか？

ご存知方がいらっしゃったらどうかご教授をお願いいたします。

ありがとうございます。

まさにそのようにして買い換えました。

Line of Creditは、現在の家のTax Assessed Valueから残りのモーゲージ金額を引いた金額（トピさんの場合はなし）の８０％だったと思います。間違っていたらすみません。
だからAssessed Valueが良いときにLine of Creditを作っておくと良いです。

うちは家が先に売れてそれから新居を購入しましたが、手元に現金がまったく無かったので、Line of Creditが無ければ新居のダウンペイメントを払えないところでした。

１２年前にその家を購入したときは、それ以前に住んでいたコンドが売れるまで、ブリッジローンを組んでくれたのですが、今はそのやり方は無いと聞きました。

長年お付き合いのある銀行が良いと思いますよ。

無知な上に、質問の答でなくてすみません。質問者さんのように利用するつもりで、以前、自宅を担保にline of creditを作ろうとしたところ、自宅を担保にするタイプのものは「自宅が売れた＝担保がなくなる」というわけで、自宅が売れた際にすぐに返却を迫られるので、質問者さんやレス２さんのようには使えないと言われました。今は大丈夫なのでしょうか。

うちは購入した新居と売った家のコンプリションデートが１２日しか離れていなかったからか、何も問題はありませんでした。

レス２さんのおっしゃる通りです。
＞自宅が売れた際にすぐに返却を迫られる
というよりは、次の様な流れになります。
家の買い手が彼らの弁護士に代金のチェックを渡し、その弁護士からあなた（売り手側）の弁護士に支払われます。その際に、残っているローンやLine of Creditを差し引かれた額が、あなたに弁護士から、家の代金として支払われます。
そして、弁護士はあなたの銀行にローンやLine of Creditの返済をします。

あと、今は、８０％ではなく、家の査定額の６０％しか借りられなくなったと思います。

＞自宅が売れた＝担保がなくなる」というわけで...

自宅が売れりゃあ現金が入るので、それで返済する。
返済すりゃあ担保はいらぬ...

レス５さん、トピをよく読んで下さい。
トピ主さんは
＞現在の家が先に売れないでしょうから銀行からLine of Creditをいただきこれをダウンペイメントとして入れるということになるのでしょうか？

と言っていますが。自分の家が売れる前に、次の家を購入する話をしているのですが。

確か次ぎを買うときに「自分の家が売れ次第」というのもあったと思います。
ただ、それだと売れなかったときには買わないのか、ということになり、他の人との契約を優先されることも多いですが。

RES1様、
有り難うございます。やはりこの順なのですね。

RES2様、RES3様、RES4様、RES5様、RES6様、RES7様、
お返事をありがとうございました。
買い替えようにも高すぎて困ってしまいます。一度大きく下がって欲しいものです。
皆様、春をお楽しみ下さい。

大きく下げればご自身の家も大きく下がります。