当方30代前半です。
RRSP、RESP、TFSAの口座をお持ちの方に質問です。

老後または子供のカレッジ進学時まで、使う予定のない貯蓄（RRSP、RESP、TFSA）は、全て投資に回していますか？
長期（20-30年）で見れば、恐慌・アップダウンがあったとしても、貯蓄預金の金利よりも投資の方が、結果的に資産が増えると思うのですが、実際どのくらいの割合をMFなどの投資にされていらっしゃいますでしょうか。

不動産は考えておりません。
投資・貯蓄の考え方など、お詳しい方いらっしゃいましたらご意見伺えればと存じます。
よろしくお願いします。

>老後または子供のカレッジ進学時まで、使う予定のない貯蓄（RRSP、RESP、TFSA）は、全て投資に回していますか？
>長期（20-30年）で見れば、恐慌・アップダウンがあったとしても、貯蓄預金の金利よりも投資の方が、結果的に資産が増えると思うのです>が、実際どのくらいの割合をMFなどの投資にされていらっしゃいますでしょうか。

お気持ちはわかるのですが、こればかりは個々人のリスク許容と現時点での資産額によって意見が変わってしまうのでここで自分の投資スタンスを書いてもあまり意味がない様な気がします。

例えば、現時点においてミリオン資産を所有している場合と、5万ドル程度の資産を所有している場合では明らかに投資スタンスが変わってきますし

もし半額まで資産が減少してしまったら、その段階で「怖くて解約してしまう可能性がある個性」の人と「のほほんと放置できる個性」でもまたかわってきてしまいます。

自分の状況は全ての枠をフルインベストメント。MFに委託はせず全て自身で個別株orETFで運用。
過去5年の運用利回りとしてRRSPは年利4%（債券ETF)、RESPは平均年利9％程度（商品系ETF)、TFSAは100%超(個別株）の利回りでした。

リーマンショックからの回復過程を経ていますので普通に置いてるだけでもその程度は行くはずです。

とぴ主です。

＞例えば、現時点においてミリオン資産を所有している場合と、5万ドル程度の資産を所有している場合では明らかに投資スタンスが変わってきます

確かにその通りですね。
”すぐには必要のない貯金”といっても、ミリオンと5万ドルしかない人では緊急度が全く異なりますものね。
私は後者に近いので、フルインベストは危険だわと思いました。

レス1さんのご意見、大変参考になりました。
ありがとうございます！