株やETFでのwithholding tax15%をセーブしようとするなら、
us stockはRRSPで
can stockはTFSAで
とゆうことで、合ってますか？
これだと、どちらの場合も15%かからないんですよね？
株をやってらっしゃる方、教えていただけると助かります。

RRSPと、TFSAは上限がありますから
それ以内なら大丈夫なんじゃないですか?
RRSPは、収入の先送りなので、おろすときに税金がかかりますよ

Withholding taxkって単なる前納仮払いだから、気にしなくても良いと思う。
それよりも、rrsp引き出したとき、ちゃんとキャピタルゲインとして
処理してくれるかどうか心配。
そのままなら、ゲインの50%が課税対象なのに、rrspに入れたっばっかりに
引き出したとき100%が課税対象にされたら、目も当てられないですよね。

us stockをcash account で取引した場合の配当は、15%引かれて入りますよね？
これがRRSPだと、15%引かれずに全額はいるんでしょうか？

withholding tax って意味わかってます？
所得税の仮払いというか、前払いというか。タックスリターンで最終的に調整するので、小細工しても節税効果は ないです。

＞us stockはRRSPで
＞can stockはTFSAで
＞とゆうことで、合ってますか？
＞これだと、どちらの場合も15%かからないんですよね？

15% withholding taxについては合っています。それならどちらの場合も15% withholding taxは取られません。

アメリカ株の利益の15% withholding taxはアメリカ側が徴収する税金なので、カナダの株の利益は関係ないです。RRSPはかからずに、TFSAにはかかります。
カナダ株には他の投資と同じようにTFSAにはかからないしRRSPは引き出すときにカナダの税金がかかります。

しかし、TFSAもRRSPも損をしたときにキャピタルロスにならないというデメリットがあります

レス２さんがおっしゃるように

＞ゲインの50%が課税対象なのに、rrspに入れたっばっかりに
＞引き出したとき100%が課税対象

ということもあります。でも、売り買いを繰り返すなら、RRSP外だとその度に課税されるし、RRSP内で運用した場合は引き出すときだけ課税なのでその方がいい場合もあります。

そんなことから、15% withholding taxについてはトピ主さんの理解で合っていると思いますが、それが投資として”合ってる”かどうかは人それぞれ判断が違うと思います。

詳しい説明、ありがとうございました。
今までの疑問が一気に解決しました(^^♪

今までの経験では最高のインベストメントは自分の住む家です。
キャピタルゲインによる税金は無しです。

今まではそうだったでしょうけど、これからは家は下がるので、来年あたりに家を売って、そのお金で暴落を待って株に投資する予定でーす。

>来年あたりに家を売って、そのお金で暴落を待って株に投資する予定でーす。

売った後住む場所はどうするのですか？ダウンサイジング？

＞us stockはRRSPで
＞can stockはTFSAで

私は知識をアップデートしていなかったのか、
記憶ではRRSPは外国株は20％までだった記憶があるのですが
今は100％OKなのですか？

またTFASはどうなんでしょう？

家を売ってホームレス、株につぎ込みすべて失って生活保護、パターンだ