自分の貯金100万円（およそC$10000）を日本から持ってきました。
特に使う予定が無いのですが、自宅にタンス預金しておくのも危ないので
銀行に預けようかと思います。今の銀行がTDで、SAVING ACCOUNTに
TSFAとHigh Interest Saving Accountがあることを知りました。TFSAは利子の金額に税金がかからないなどと聞いたのですが、イマイチしくみがわかりません。

http://www.tdcanadatrust.com/document/PDF/accounts/513782-20141016.pdf

知りたいのは
1) どちらとも利子（1%)は毎月支払われるのでしょうか？
2) TFSAではなアカウントは、税金分自動的に差し引かれるのでしょうか？
(収入はありません)
3) どちらのアカウントのほうがベネフィットがあるでしょうか？

詳しい方アドバイスお願い致します。

カナダの場合、
カナダ居住者が、カナダの企業からもらう、配当金とか利子等に関して
税率の優遇があります。

利子の支払いは、契約書をお読みになることです。
口座によって、毎月、四半期に一度、半年に一度等々あります。

TFSA口座は、利子とか、配当とか、株式の値上がりで得た利益について税金が掛かりません。
普通の口座では、年に一度Taxリターンの際に税金を払います。
但し口座に残してあれば、申告する必要が無く税金が掛かりません。
いずれ引き出す時に税金が掛かりますが、例えば65を越えて
引き出したら、若くして引き出す時よりも、税率が低くなり、その様な利点です。

勿論TFSAで利益を沢山得ても、すぐには税金が掛からないので、TFSAの方が有利です。
ただ、TFSAへの移動は、年間にいくらと限度が有ります。

余談ですが、ケベックの投資家が、TFSA口座を使いなんと$150,000.00まで儲けたようです。
そこで、CRAはこれは儲け過ぎだから税金を払えと言う事となりました。
TaxFreeSAだからと言っても、余り儲けすぎると、狙われるようです。
選挙前の人気取りで始めたものだから、どう解釈するかは官僚しだい。

レス１さん
私はトピ主ではないですが、質問があります。

TFSAは口座から引き出した時も税金が掛からないと認識していましたが、レス１さんの言っていることが正しいのでしょうか？

TFSAの枠は確か一年に一人$5,500しかなかったはずです。始まった歴史は浅いので全額フルに活用していても$20,000くらいにしかならなかったはずでは？
そこからどのようにして$150,000.00も儲けることができたのでしょうか。

レス1さんは、TFSAとRRSPの両方を混ぜて回答しているように思えるんですが。

TFSAが始まったのは2009年からで年に5000ドル、2013年から5500ドル、2015年分を入れるとトータル36500ドルがマキシマム。その利息なり、利益は税金はかからない。
150000ドルの儲けは凄い。

TFSA口座での運用は、GICだけでなく株など投機的なものも買えると思います。
2009年からの合計枠が、$35,500しかなくとも$150,000くらい儲けられた
という事はありえますよ。
私も、せっかくのTAXフリー口座なので、GICなどは買いたくないですね。

自分（と妻）もTFSAはUS株で運用しており、倍程にはなりました（為替差益を入れるともっとですが）。