フリー掲示板

by mmm
from 無回答 2024-01-21 16:46:46 CA

コメントありがとうございます！

すみません、また記載不足でした。
貯蓄とは別に、自由に使える、というかフリーな現金が1000ドルくらい手元にあり、何か増やせたりするかな？という意味でした。文章がうまく書けず、すみませんでした。

でも、おっしゃる通り、RRSPなどにそこまで多額の金額を毎月振込めている訳ではありません。
比率とバランスを再度、考えてみます!
コメントありがとうございます！

by mmm
from 無回答 2024-01-21 16:50:22 CA

Res7さん

検索してみます。ありがとうございます。

Res8さん

無駄な出費が多いと思います。趣味で、レゴを買って集めたり、、、月に細々と買い物をするのでデビットカードの使用回数を無制限を選ぶと、月16ドル、、たしかに年では、それくらい払っています。出費を見直す、、、そこからですね。ありがとうございます。

by 無回答
from 無回答 2024-01-21 16:54:36 CA

私もレス4さんと同じ口座使ってます。
いいですよ。これ
大きいお金を増やすのでなければ、
ちょっとの金額をどう増やすかよりも、どこでお金を使わなくていいか考えるのも手かと。

私もこの口座のお陰で 随分得してますよ。

by 無回答
from 無回答 2024-01-21 16:59:38 CA

レス7さんのいう7000ドルとは違いますが、1年間に出来る貯蓄額で7000ドルは一つの指標になると思います。
税金対策の必要がなく年間7000ドル以下しか貯蓄できないなら全てTFSA内で運用すれば十分。

by mmm
from 無回答 2024-01-21 16:59:39 CA

Res11さん

コメントありがとうございます。タンジェリンですね?
私も調べてみます。ありがとうございます！

by mmm
from 無回答 2024-01-21 17:02:45 CA

Res12さん

分かりやすいコメントありがとうございます。
だいたい私のパートの仕事での収入では、年間7000ドルまでは預金など、できていません。それと別に少しずつ手元に残った1000ドルの元手を含めて、TFSAへの入金額を増やすことも検討してみます。ありがとうございます！

by 30%の利子の可能性−−−３年間
from 無回答 2024-01-21 17:12:11 CA

主さんが若い人と考えたら　主要銀行の中で思い切りが必要かと考えます。

https://www.td.com/ca/en/personal-banking/personal-investing/products/gic/gic-rates-canada

https://www.td.com/ca/en/personal-banking/personal-investing/products/gic/market-growth-gic?#tab2

https://www.td.com/ca/en/personal-banking/personal-investing/compound-interest-calculator

by mmm
from 無回答 2024-01-21 17:29:07 CA

Res15さん

アラフォーなんで、若くはありません。
サイトのシェア、ありがとうございます！

皆様、短時間で沢山のコメント、ありがとうございました！
手元の$1000もですが、コメントいただいた通り、まず口座残高を$5000以上にし、月の手数料を払わないで済むように来週してまいります。月16ドル、年間192ドルt。手元の$1000をどこかに投資する前に、ほんと、こういった確実な事が大事だなと思いました。ですし、年間192ドルか、、と言われるまで気づかなかった自分が恥ずかしいです。
その後、5000ドル以下にはならないよう、レゴなどの趣味出費にも気を配り、プラス、他銀行で口座を作れる分の費用を今まで預金してたものと比べて、検討してみようと思います。
7000ドルの年間預金が目安。今のパートの仕事でだいたい6000ドルの年間預金なので、わかりやすい数字の目安です。

こういった時、カフェでお茶しながらお話しする感じで、皆様がコメント、アドバイスくださることがJPの良さだな、ありがたいなと感じております。特にお金のこととなると、友人、知人には話しづらい場合も多々ありますので、顔が見えない分、皆様がハッキリと伝えて、書いてくださることも有難いです。

早速、行動に移してみます！
コメントくださった皆様、改めて本当にありがとうございました！感謝しております！

by Res15です。
from 無回答 2024-01-21 21:01:56 CA

RRSP, TFSAの口座は既に持っており、少しずつ入金しております。と言う事なので過去２年間ぐらいの間同じ定期の貯金の中で１年定期の貯金のTFSAやRRSPのG.I.C.利子が５から６％でした。中には他トピに有る様にMarket-Linked G.I.C.などで長期に３０％ぐらい稼げた人も居ります。

ですので。何時でも引き出せる Flexible　と　1年定期Term若しくは３年を上手く組み合わせるのも良いと思われます。何故なら其々同じ銀行の利子が商品に依り、時に依り世の中の経済状況に依り違うからです。

RRSP　/　TFSAの使い分けも同時に進行して下さい。

by 無回答
from 無回答 2024-01-22 04:11:22 CA

手元のお金を増やそうと言う努力はとてもいいと思う。そのまま続行。

しかし、一般的な収入しかない私達（いや、金持ちほどケチだが）は出費を見直した方がいいと思う。

残高が少なく、毎月手数料払ってるのにTDに執着する理由は？そこ一点を取っても他に無駄な出費がありそう。

携帯（本当に50も100GBも必要？（今多いよね））
インターネット（ゲーマーでもないのに超高速お高いの払ってない？）
ケーブル（そもそもテレビいるのか）
光熱費（タイマーで温度設定するだけで２割は違うらしい。エコのために自治体が無料でインストールとかのキャンペーンがある時もある）
車は2台必要？
いらない生保に入ってるとか？
あとはネトフリ、Amazonなどの月会費

などなど、月々の固定出費を見直す。必要ならそれでいい（必要なのに削ったら心が荒む）がいらなかったら切るのも大事。